Thailand scherpt controle op grote geldstromen uit buitenland aan

In dit artikel:

De Bank of Thailand heeft per 8 oktober 2026 de regels aangescherpt voor het ontvangen, wisselen en storten van buitenlandse valuta. Thaise banken moeten bij gewone transacties vanaf 200.000 dollar per transactie documenten opvragen over de herkomst en het doel van het geld. Dat geldt onder meer voor betalingen, investeringen, beleggingen en leningen. De grens komt begin oktober overeen met ongeveer 6,7 miljoen baht.

Voor de meeste particulieren verandert er weinig: reguliere pensioen-, salaris- of spaartransfers blijven doorgaans onder de drempel. De maatregel is vooral gericht op grote geldstromen van bedrijven en inwoners. Banken kunnen bij klanten die zij goed kennen soms afzien van herhaalde documentatie, bijvoorbeeld wanneer er een langdurige, duidelijke transactiegeschiedenis of een bestaande zakelijke relatie is. De bank blijft echter verantwoordelijk voor de controle en kan altijd aanvullende informatie vragen.

Voor transacties rond Thais vastgoed, cryptovaluta en bepaalde andere kapitaalstromen gelden strengere regels. Bij bedragen vanaf 200.000 dollar zijn dan per transactie bewijsstukken verplicht, ook als de klant al langer bij de bank bekend is. Bij cryptovaluta kan de bank bovendien vragen naar de herkomst van het geld waarmee de digitale bezittingen zijn gekocht of verkregen.

Voor goudtransacties geldt geen minimumbedrag: banken moeten altijd documenten opvragen. Thailand houdt deze geldstromen extra in de gaten omdat grote goudtransacties de vraag naar vreemde valuta en daarmee de koers van de baht kunnen beïnvloeden.

Ook contante valuta valt onder aparte voorschriften. Banken mogen volgens de normale procedure maximaal 15.000 dollar per klant per dag inkopen. Voor grotere bedragen moet worden aangetoond dat het geld legaal Thailand is binnengebracht of via een erkende valutahandelaar is verkregen. Wie meer dan 15.000 dollar aan buitenlandse bankbiljetten Thailand in- of uitvoert, moet daarvan bovendien aangifte doen bij de douane. Wie grote aankopen, investeringen of vermogensoverdrachten plant, doet er daarom goed aan bankafschriften, contracten en andere herkomstdocumenten te bewaren.