Thaise banken gaan gegevens delen om rekeningen te bevriezen

In dit artikel:

De Bank of Thailand kondigde op 10 september 2026 een gezamenlijk raamwerk aan om illegale geldstromen en zogenoemde katvangersrekeningen tegen te gaan. Elf brancheorganisaties doen mee, waaronder banken, internationale financiële instellingen, betaaldiensten, wisselkantoren en andere kredietverstrekkers. Zij gaan transactiegegevens onderling delen en verdachte rekeningen kunnen sneller worden bevroren.

Voor rekeninghouders betekent dit strengere klantcontroles. Banken zullen vaker om identificatie en informatie over de herkomst van geld vragen, vooral bij klanten die als risicovol worden beschouwd. Grotere contante stortingen en opnames kunnen extra aandacht krijgen. Voor buitenlanders, voor wie een Thaise bankrekening openen al moeilijker is geworden, kan de drempel verder stijgen.

Het grootste risico voor gewone klanten is dat een rekening door een melding bij een andere bank wordt geblokkeerd, ook wanneer de rekeninghouder niets verkeerd heeft gedaan. Het kan vervolgens veel telefoontjes en bezoeken aan een bankkantoor kosten om de blokkade op te heffen. Gouverneur Vitai Ratanakorn waarschuwde daarom dat legitieme klanten niet de dupe mogen worden en dat eerlijke concurrentie en innovatie behouden moeten blijven.

De centrale bank heeft nog geen ingangsdatum genoemd. Rekeninghouders wordt aangeraden hun persoonlijke gegevens actueel te houden, bewijs van de herkomst van grotere bedragen te bewaren en geen rekening met anderen te delen. Dat is vooral belangrijk voor mensen die hun pensioen of vaste inkomen op een Thaise rekening ontvangen.